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查清犯罪资金流向

来源:ACMBBS论坛 时间:2019-07-24 作者:acmbbs.com 字体:

  2019年3月,在王某涛住处,兰州警方查获了2400多万元现金、8套房产资料和8辆车,其中包括两辆劳斯莱斯和一辆保时捷。

  被抓之前,王某涛构建了一个庞大的套路贷网络:组建团队研发了20余款贷款APP,注册成立23家空壳公司用于放款,与专业的风控公司进行数据对接建立合作,与24家催收公司建立了外包催收关系。

  放贷先收取30%的砍头息,贷款期限为7天,逾期每天加收10%的利息,利滚利重复计息。逾期不还者,则以电话骚扰、短信轰炸、P图等多种‘软暴力’方式进行催讨收账。

  兰州市公安局刑警支队大队长赵志军告诉澎湃新闻(),数据分析显示,王某涛团伙在2018年7月至2019年1月期间,累计放贷113.78万余笔,循环放贷19.46亿元,收回资金则达30.25亿元,利润10.79亿元。目前,警方查处了浙江杭州、陕西西安、安徽合肥等地6个放贷、催收窝点,共抓获嫌疑人216人,刑事拘留203人,案件仍在进一步侦破当中。

查清犯罪资金流向

“甜兔”APP评论区的网友评论截图“一睁开眼就是还钱”

  一段时间里,兰州人袁雪(化名)每天都想从坑里爬上来,而她越是挣扎,却发现自己越陷越深,“每天一睁开眼就是还钱”。

  因为做微商,货物还没有卖掉,袁雪需要资金周转,而信用卡还款日又将到期。她需要一笔快钱先把信用卡还上,再看能不能用信用卡套现,把借的钱还上,那时是2018年5月。

  宣称低息无抵押、放款快,手续简单,袁雪从网上的一个链接点击进入,随后下载了APP进行了注册,上传身份证照片进行人脸识别,绑定银行卡,APP自动生成了她可贷款的额度,3000元。她并未细看合同,而确认放款之后APP提示,有高达30%的综合服务费,也就是借3000元,到手只有2100元,借款期限为七天,逾期违约金10%。一开始袁雪想着能还上,放款确实很快。十几分钟后她就收到了2100元的贷款。

  而当她把钱还进信用卡时发现,信用卡已经被冻结了,已无法再套现用来还贷。7天的时间很短,临近还款日,因为还不上钱,客服人员主动打来电话,向推荐了另一个贷款平台。

  就这样袁雪开始拆东墙补西墙,App平台推荐的、短信收到的、客服推荐的,她陆陆续续在56个平台上进行了贷款。“我只是想着去补这个窟窿,每天借钱都是在还钱。”袁雪告诉澎湃新闻。

  最多的时候,袁雪一天要还7个平台的贷款,还了一个平台之后赶紧去下一个平台借款。到了2018年8月份的时候,袁雪再也还不上了,陆陆续续40多个平台开始出现逾期。

查清犯罪资金流向

  “甜兔”APP下载界面截图随之而来的是各种催收电话短信。有打给单位领导的,说袁雪是老赖,欠钱不还,领导找她谈话,她就说是自己信息泄漏了;有把P图照片发给闺蜜、朋友的,裸照、灵堂照片都有,旁边还配上老赖字样等等。自己接到的电话更粗暴,袁雪记得,一个女的催收员说,要一天打100个电话,让她24小时不得安宁,大年三十送花圈到她家。

  至今回想起陷进去的日子,袁雪忍不住委屈:“我没借钱去挥霍,我只是想从这个坑里爬上来,这个东西一沾就太痛苦了,人不像人 ,鬼不像鬼。”

  袁雪算了笔账,自己名义上借款80多万元,而自己要还有120多万元。

  兰州个体户张涛(化名)也有类似的经历,因为需要预付货款,加上父亲正在住院,网上贷款广告宣称的放款快手续简单吸引了他。从2018年8月开始贷款到12月27日出现逾期,张涛从一个贷款平台操作到了133个平台,而在此期间他还拿出了自己从朋友那里借的12万元用于还款。

  之后催收的短信、电话、P图像狂风暴雨一样袭来。有的短信上来就“骂娘”,还称“不还钱让你亲友都过不了开心年,你记住了这辈子别想抬起头做人”。

查清犯罪资金流向

警方押解嫌疑人回兰州。本文图片均兰州市公安局 图

  阴阳APP与阴阳合同

  袁雪和张涛不知道,自己从注册贷款APP那一刻起,手机里的通讯录、通话记录就都被盗走了。催收人员会根据她的通话记录判断联系人与她的关系程度,进而进行催收。

  兰州市公安局民警李刚告诉澎湃新闻,谁作为主要催收目标,套路贷团伙是会根据通话记录进行数据分析的,找出你的主要社会关系,家人、闺蜜和朋友往往作为主要的催收对象。


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